Taupymo planai — Baltija Q3 ataskaita
Suvestinė apie naujausias tendencijas, portfelių pelningumą ir rekomendacijas privatiems bei įmonių klientams Baltijos šalyse, 2026 metų 3 ketvirtis.
- Rinkos apžvalga: palūkanų dinamika ir infliacijos poveikis.
- Optimalūs taupymo sprendimai skirtingiems tikslams.
Santrauka
Q3 metu mūsų stebimi taupymo planai Baltijoje pasižymėjo didėjančiu susidomėjimu trumpalaikėmis aukštos likvidumo priemonėmis kartu su augančiu susidomėjimu eurais denominuotais indėliais.
- Vidutinė metinė grąža konservatyviems planams: 1.4%–2.1%.
- Vidutinė metinė grąža balansiniams portfeliams: 3.5%–5.0%.
- Rekomendacija: diversifikuoti geografiškai ir pagal valiutą.
Mūsų siūlomi planai
Conservative
Skirtas saugiems tikslams — didesnis likvidumas, mažesnis rizikos profilis.
Balanced
Optimalus santykis tarp saugumo ir augimo — diversifikuotas portfelis.
Growth
Skirta klientams siekiantiems didesnio kapitalo augimo per vidutinį/ilgesnį laikotarpį.
Planų palyginimas
| Rodiklis | Conservative | Balanced | Growth |
|---|---|---|---|
| Rizikos lygis | Žemas | Vidutinis | Aukštas |
| Vidutinė metinė grąža (2026 Q3) | 1.4%–2.1% | 3.5%–4.8% | 5.0%–8.2% |
| Likvidumas | Aukštas | Vidutinis | Žemesnis |
| Rekomenduojamas horizonas | 0–2 metai | 3–7 metai | 8+ metų |
Sėkmės istorijos
Smulkaus verslo taupymo planas
Įmonė optimizavo grynųjų srautų valdymą ir padidino likvidumą per 12 mėn, išlaikant veiklos tempus.
Asmeninis investicinis planas
Privatus klientas pasiekė diversifikaciją su vidutine metine grąža virš 5% per 3 metus.
Mūsų komanda
Agnė Petrauskaitė — Vyresnioji finansų patarėja
Agnė specializuojasi taupymo strategijose Baltijos regionui, teikia individualias rekomendacijas ir kurią ilgalaikes grąžos optimizacijos strategijas.
Dažniausiai užduodami klausimai
Pasiruošę planui?
Susisiekite su mūsų ekspertais ir gaukite individualią analizę per 48 val.